近期山东频发冒充企业领导诈骗财务人员案件

　　近期山东频发冒充企业领导诈骗财务人员案件

　　不法分子精准诈骗利用地下钱庄转移赃款

　　本报记者 　　徐 　鹏

　　本报通讯员 刘贵增 胡南

　　山东省反电信网络诈骗中心近日下发案情通报称，近期，冒充企业领导诈骗财务人员案件呈多发之势，要求各级公安机关有针对性地加强侦防工作，多破案减发案。同时，加大对财务从业人员宣传力度，加强自我防范，谨防上当受骗。

　　10月25日，山东省菏泽市一名市民接收到一个匿名的手机短信，对方自称单位领导，急需一笔钱打点关系，要求受害人向指定账户汇款30万元。受害人一看是自己老板，便按照短信要求转账，后发现自己被骗。29日，潍坊市一名受害人在QQ上接到自己公司领导发来的信息，称需要给客户退还保证金，受害人一看是自己领导的QQ号，也没多想，便向指定账户转款，后经和领导当面核实才发现领导的QQ号前些日子被盗，不法分子冒充其身份诈骗资金77万余元。

　　11月19日，滨州一公司职员接到一自称是合作公司财务人员的电话，对方称由于两家公司合作，要给受害人公司交付保证金。没过多久，受害人便收到一昵称“马某”的QQ号发来的信息，称已收到转来的47万元资金。受害人误以为此QQ号是自己领导马总的，便没有再核实情况。第二天，对方再次联系受害人称合同的部分内容需要面谈，暂时无法签订协议，要求受害人退还前期打去的资金，受害人便通过网银向对方账户转账47万元。

　　警方介绍，从作案手法看，犯罪嫌疑人主要通过仿冒或盗用公司老板QQ号、微信号获取受害人信任或将财务人员拉入虚假的公司内部群，设置仿真聊天情景，继而以“业务转账、支付合同金、办理退款”等理由，要求受害人转账汇款。在此类案件中，不法分子非法窃取公民个人信息，有针对性地实施精准诈骗，迷惑性、隐蔽性极强且涉案金额相对较大。涉案资金通过地下钱庄、第三方支付机构、POS机套现等方式被迅速转移。

　　据了解，山东省公安机关将进一步加大此类案件的侦办力度，全面排查涉案相关信息，利用反诈骗中心资源，为侦查破案提供数据支撑。同时着力侦破侵犯公民个人信息、制作木马病毒、买卖银行卡等上下游犯罪，争取实现全链条打击。公安机关将进一步强化宣传力度，针对此类案件不法分子主要以网络社交账号为作案工具的特点，充分利用新媒体平台，创新思路，另辟蹊径，广泛宣传诈骗手法防范技巧和个人信息保护方法，提高群众特别是企业财务人员防骗意识和识骗能力，有效减少案件发生。各级公安机关将会同市场监管、税务部门积极组织针对企业财务人员防范电信网络诈骗的专项培训。

　　警方提醒，此类案件受害人主要为单位财务人员，属典型可防性案件。财务人员汇款之前一定要通过电话或者面对面的方式确认对方的身份。同时，一定要保护好自己的账号，设置较为复杂的密码且经常更换。万一发现被骗，一定要和不法分子抢时间，立即报警，同时以多次输错密码的方式冻结不法分子账户网上银行功能。同时，各企业要建立健全并严格执行财务管理规章制度，大额转账汇款前必须经过当面或电话核实程序，且注意安装必要的杀毒软件，不点击来历不明的链接，防止个人信息泄露。